Jika Anda mengirim atau menerima uang ke atau dari seseorang di Meksiko, lembaga penegak hukum mungkin telah melacak transaksi Anda.
Faktanya, jika Anda pernah mengirim uang melintasi perbatasan Amerika, Big Brother kemungkinan besar akan mengawasinya. Dalam upaya yang awalnya dipimpin Arizona sebelum berkembang secara nasional, sebuah organisasi nirlaba yang tidak terlalu independen telah mengumpulkan informasi keuangan sensitif tanpa pandang bulu dan menyediakannya bagi lembaga penegak hukum di seluruh negeri.
Tahun lalu, Senator Ron Wyden (D–Ore.) mengungkapkan bahwa “Investigasi Keamanan Dalam Negeri menggunakan bentuk surat panggilan pengadilan untuk memerintahkan dua perusahaan menyerahkan setiap pengiriman uang lebih dari $500, ke dan dari California, Arizona, New Mexico, Texas dan Meksiko. Data ini dibagikan kepada ratusan lembaga pemerintah federal, negara bagian, dan lokal, yang dapat mencarinya tanpa pengawasan pengadilan, melalui organisasi nirlaba yang didirikan oleh Jaksa Agung Arizona.”
Kantornya kemudian menemukan bahwa pengawasan tersebut lebih buruk dari perkiraan semula.
“Program ini mencakup lebih banyak negara bagian dan negara asing dibandingkan yang diungkapkan pemerintah dalam laporannya,” kantor Wyden mengumumkan minggu ini. Pemerintah meminta data dari banyak perusahaan lain, termasuk Euronet (RIA Envia), MoneyGram dan Viamericas, dan “memasukkan catatan transfer sebesar $500 atau lebih antara negara bagian AS mana pun dan 22 negara asing serta satu wilayah AS.” Badan-badan yang menuntut data tidak hanya mencakup Departemen Keamanan Dalam Negeri (DHS) dan Arizona, tetapi juga FBI dan Badan Pengawasan Narkoba (DEA) di bawah Departemen Kehakiman.
Persatuan Kebebasan Sipil Amerika (ACLU) juga menggali informasi dan telah menerbitkan lebih dari 200 dokumen yang mengungkapkan rincian program yang menyediakan database besar berisi data sensitif.
“Database tersebut, yang dijalankan oleh sebuah organisasi bernama Transaction Record Analysis Center (TRAC), berisi 145 juta catatan transaksi keuangan masyarakat pada tahun 2021, dan kami yakin jumlah tersebut masih terus bertambah,” lapor ACLU.
Pengawasan ini terjadi pada tahun 2006, ketika jaksa agung Arizona meminta rincian dari Western Union tentang pengiriman uang ke dan dari negara bagian Sonora, Meksiko. Hal ini menyebabkan perselisihan hukum yang diselesaikan pada tahun 2010 ketika “Western Union setuju untuk menyerahkan catatan semua pengiriman uang melebihi $500 ke atau dari negara-negara perbatasan Barat Daya dan ke atau dari Meksiko selama empat tahun ke depan,” catat ACLU.
TRAC didirikan pada tahun 2014 sebagai tempat penyimpanan independen untuk catatan keuangan yang disadap. Meskipun dianggap sebagai organisasi terpisah, organisasi ini awalnya didanai oleh Western Union dan di bawah kendali kantor jaksa agung Arizona.
Perjanjian tersebut berakhir pada tahun 2019, ketika DHS mengambil alih pendanaan TRAC dan bergabung dalam pengaturan untuk memaksa pengungkapan keuangan melalui panggilan bea cukai, suatu jenis panggilan pengadilan yang disalahgunakan oleh aplikasi massal ini. Pada saat ini banyak perusahaan yang terpaksa menyerahkan data transaksi pribadinya untuk dibaca oleh sejumlah besar lembaga penegak hukum.
Ironisnya, meskipun upaya awal tahun 2006 yang menargetkan transaksi antara orang Amerika dan Sonora telah ditolak oleh pengadilan Arizona karena dianggap “berlebihan”, hal ini tidak mencegah operasi pengawasan untuk berkembang lebih luas. Selain kekuasaan panggilan pengadilan federal, Arizona terus mengumpulkan catatan transfer uang menggunakan otoritas yang sama yang awalnya ditolak oleh pengadilan dalam keadaan yang jauh lebih sempit.
Setelah dikumpulkan oleh TRAC, koleksi catatan keuangan yang ekstensif tersedia untuk beragam lembaga penegak hukum lokal, negara bagian, federal, dan militer.
“Basis data catatan pengiriman uang masyarakat tumbuh dari 75 juta catatan dari 14 bisnis layanan uang pada tahun 2017 menjadi 145 juta catatan dari 28 perusahaan berbeda pada tahun 2021,” lapor ACLU. “Pada tahun 2021, 12.000 individu dari 600 lembaga penegak hukum telah diberikan akses masuk langsung ke database.”
Daripada melakukan investigasi atas kejahatan di masa lalu, banyak tuntutan atas catatan keuangan yang bisa digambarkan sebagai ekspedisi penangkapan ikan yang spekulatif. Panggilan pengadilan pada bulan Juni 2021 dari kantor jaksa agung Arizona meminta data “yang berkaitan dengan setiap transaksi pengiriman dan penerimaan sebesar $500 atau lebih, yang dikirim ke atau dari negara bagian Arizona, California, New Mexico, Texas dan ke atau dari negara Meksiko, pada jadwal dua mingguan setelah setiap periode tersedia, dimulai pada 1 Juli 2021 dan berakhir pada 30 Juni 2022.”
Meskipun sebagian besar tuntutan berasal dari otoritas Arizona, notulensi dewan TRAC tahun 2021 melaporkan bahwa organisasi tersebut “telah atau sedang memberikan bantuan kepada Satuan Tugas Kejahatan Keuangan, Divisi Operasi Khusus DEA, dan telah membantu penyelidikan agen yang terlibat dalam kasus ini.” PA, FL, OH, OK, CO, dan CA. TRAC sedang berdiskusi dengan FBI di Boston, MA dan berkolaborasi dalam penyelidikan perdagangan seks di Camden, NJ.”
Operasi pengawasan telah mencoba mengikuti perkembangan teknologi keuangan. Di antara 28 bisnis layanan uang yang menyerahkan datanya ke TRAC pada tahun 2021 terdapat empat perusahaan ATM Bitcoin.
Satu dekade setelah Edward Snowden mengungkapkan intersepsi massal terhadap komunikasi yang dilakukan oleh Badan Keamanan Nasional, jelas bahwa pejabat pemerintah masih merasa nyaman dengan pengawasan massal. Tanpa berusaha mempersempit fokus mereka pada tersangka atau kejahatan tertentu, mereka menyembunyikan rincian hubungan keuangan kita. Ditambah dengan upaya baru-baru ini untuk memperluas pengawasan terhadap mata uang kripto, yang secara eksplisit dikembangkan untuk memungkinkan transaksi pribadi dan tanpa izin, mereka jelas ingin segala sesuatu yang melibatkan uang berada di bawah pengawasan dan kendali mereka.
Wyden telah meminta inspektur jenderal DHS untuk menyelidiki operasi pengawasan keuangan dan “menyelidiki asal usul program tersebut, bagaimana program tersebut dijalankan, dan apakah program tersebut konsisten dengan kebijakan lembaga, undang-undang, dan Konstitusi.” Baru-baru ini, dia juga meminta inspektur jenderal Departemen Kehakiman untuk “memeriksa peran lembaga-lembaga yang merupakan komponen DOJ, termasuk FBI dan DEA, dalam memaksa perusahaan untuk menyerahkan data pelanggan ke TRAC dan permintaan serta penggunaan data TRAC oleh DOJ lembaga komponen.”
Itu awal yang bagus, tapi itu tidak cukup. Terlepas dari apakah pejabat federal menyimpulkan bahwa pejabat federal lainnya bersalah karena melanggar privasi keuangan warga Amerika, lembaga pemerintah tidak boleh diizinkan untuk melakukan pengawasan massal, titik. TRAC dan operasi terkait harus ditutup, begitu pula operasi lainnya yang melakukan pelanggaran serupa.